案例一：2017年4月19日下午14時，一對母女來到農行隨縣環(huán)潭支行柜臺辦理無卡存款業(yè)務，其女兒是聾啞人。柜員熱情接待了她們，并友情提示客戶：“您好！您匯款是什么用途？您認識收款人嗎？”由于客戶女兒是聾啞人，語言交流不便，只能用書寫漢字的方式進行交流，女孩表達支支吾吾，并催促柜員盡快辦理業(yè)務。這時運營主管發(fā)覺不對，初步判斷客戶可能上當受騙，立即呼叫大堂值班的李行長。李行長將客戶帶入辦公室，進一步詳細詢問客戶，經過半個小時的耐心解釋，客戶暫時放棄匯款。

第二天，這對母女又來辦理無卡存款業(yè)務。柜員萬某某詢問：“您們怎么又來了？”聾啞女孩的母親無奈地說：“上當也沒辦法，女兒回家吵鬧，晚存一天錢就少一天收益，只好來辦?！贝藭r，聾啞女孩用手語指示其母親閉嘴，不許講話。運營主管蘇某某聞聽，讓柜員暫停辦理業(yè)務，并書寫風險提示告知客戶“若果不認識對方，錢存過去就沒有了”，同時立即向當地派出所報案。經公安人員現場詢問，發(fā)現對方是網絡融資平臺，公司網站是偽網站，無電話、注冊信息等，確定是網絡詐騙。至此，經過農行隨縣環(huán)潭支行當班工作人員的機智應對、妥善處理，成功堵截了該起網絡融資詐騙事件，使客戶避免了2萬元的資金損失，受到客戶稱贊。

案例二：2016年11月3日,廣水郝店支行一客戶匆匆至銀行ATM機取款1萬元后,猶猶豫豫行走不安,正遇運營主管在大堂智能柜臺業(yè)務授權,便上前詢問,方知客戶接到一電話,說她信用卡賬戶欠款一萬元未還,讓她快速存入,以免公安部門上門催收?？蛻粽f她未辦理信用卡,但對方堅持讓她先把錢打過去,調查清楚后再退款,不然后果自付。運營主管讓其用身份證查詢一下資料，經查詢，她名下確無信用卡賬戶。為進一步了解事實真相，運營主管用手機打了一下對方電話,顯示空號，這分明是一起信用卡詐騙。并一再告誡客戶一定要在弄清情況后再進行匯款業(yè)務,不清楚先詢問銀行工作人員,相信銀行的工作人員?？蛻艚K于放下心來,感謝農行幫她查清事實真相,錢也未受到損失。

(原標題：隨州農行反洗錢典型案例）